Формирование и соблюдение бюджета доходов и расходов, бюджета движения денежных средств. Соблюдение корректного отражения затрат в учете. Ведение платежной дисциплины по договорам поставщиков и подрядчиков. Расчет калькуляций на услуги.

Формировать годовой бюджет и скользящие бюджеты Общества в части закрепленных статей доходов/расходов, поступлений/платежей. Рассматривать обоснования и расчёты к бюджету Общества. Подготавливать материалы к Бюджетному комитету. Доводить показатели утверждённых бюджетов до подразделений Общества. Выполнять анализ исполнения бюджета в части закрепленных статей доходов/расходов (БДР), поступлений/платежей (БДДС). Готовить пояснительные записки по формированию и исполнению БДР и БДДС за отчетные периоды. Осуществлять анализ финансовой деятельности Общества с целью наиболее эффективного использования всех видов ресурсов. Осуществлять управление оборотными средствами и кредиторской задолженностью. Разрабатывать и осуществлять мероприятия, способствующие своевременности платежей, обеспечение соблюдения правил ведения расчетов (выбор наиболее целесообразных форм расчетов с контрагентами). Осуществлять контроль за выполнением подразделениями и службами Общества годовых, квартальных, месячных, планов и заданий. Осуществлять сбор необходимых материалов, обобщение, подготовку и представление статистической отчетности в сроки и по формам, установленным Госкомстатом РФ. Рассматривать договоры производственно - хозяйственной деятельности Общества на предмет соответствия бюджету Общества. Предоставлять информацию по запросам подразделений о плановых и фактических доходах/расходах поступлениях/платежах в части бюджетного процесса. Подготавливать справки, отчёты, заключения и другие материалы, связанные с деятельностью службы, и представлять их по назначению. Участвовать в разработке нормативной и методической документации, регламентирующей экономическую деятельность Общества.

Разработка прогнозов экономических показателей (бюджета доходов и расходов), анализ хода их выполнения, разработка и контроль цен, тарифов, калькуляций, участие в формировании ФОТ и выплат социального характера, контроль за из расходованием.

Организация работы по открытию, закрытию счетов юридическим и физическим лицам, по расчетно-кассовому обслуживанию юридических и физических лиц, ведение бухгалтерского учета банковских и внутрихозяйственных операций Офиса, по операциям привлечения и предоставления (размещения) денежных средств, операций по счетам клиентов, переводам без открытия счета в валюте РФ и иностранной валюте, обеспечение своевременности оприходования денежных средств и ценностей, обеспечение своевременности предоставления отчетности Офиса. Исполнение обязанности по организации и обеспечению выполнения мероприятий по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Формирование отчетности и своевременное представление в надзорные органы.

Проверка деятельности подразделений Банка и отдельных сотрудников на предмет соответствия их действий требованиям законодательства РФ, внутренним документам, регулирующим деятельность и определяющих политику Банка, должностным инструкциям. Контроль и оценка состояния системы внутреннего контроля по отдельным направлениям деятельности, структурным единицам, отдельным операциям и технологиям. Контроль соблюдения сотрудниками Банка установленных процедур, функций и полномочий по принятию решений. Отражение в актах, справках, отчетах, служебных записках всех выявленных рисков, нарушений, злоупотреблений и недостатков, а также причин их возникновения. Разработка рекомендаций, предложений и указаний по устранению выявленных нарушений. Контроль исполнения рекомендаций, предложений и указаний по устранению выявленных, в ходе проведения проверок, нарушений. Участие в разработке и согласовании внутренних документов Банка, с целью проверки соответствия их содержания требованиям действующего законодательства и системы внутреннего контроля, разработанной в Банке. Участие в сопровождении проверок, проводимых надзорными органами и аудиторами.

Проведение мероприятий по закрытию филиала банка в г. Уфа: сверка имущества и оборудования, находящегося на балансе филиала, передача на баланс Центрального отделения(ЦО);передача активов и пассивов филиала на баланс ЦО; подготовка и проведение миграции контрактов и счетов филиала; организация вывоза/продажи иностранной валюты при закрытии филиала, наличной валюты РФ в региональный РКЦ, проведение ревизии кассы, передача ценностей в ЦО; мероприятия по расторжению договоров и соглашений с контрагентами на оказание услуг, по информированию, уведомлению клиентов о закрытии филиала, смене реквизитов; подготовка документов на закрытие корреспондентского субсчета в ГРКЦ ТУ Банка России, на закрытие филиала в МГТУ Банка России и в территориальном подразделении Банка России по месту нахождения филиала, в налоговых органах и фондах; предоставление отчетности филиала в ТУ Банка России и ЦО.

Организация и контроль бухгалтерского учета операционной деятельности филиала в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ и нормативными документами Банка России, расчетных, кассовых, кредитных, депозитных, валютных операций, операций с международными банковскими картами, в. т.ч. с банкоматами, операций по межфилиальным и межбанковским расчетам; контроль за учетом внутрибанковских операций и проведением инвентаризации денежных средств, иных материальных ценностей, основных фондов, расчетов и платежных обязательств; контроль создания, корректировки, восстановления резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности и резерва по прочим активам; обеспечение своевременного составления всей по филиалу бухгалтерской, налоговой и статистической отчетности, представления ее в установленном порядке в соответствующие органы; оказание методической помощи структурным подразделениям банка по вопросам бухгалтерского учета, контроля, отчетности и экономического анализа; обеспечение контроля за выполнением договорных обязательств; контроль соблюдения порядка ведения бухгалтерского учета в филиале; выполнение процедур по закрытию операционного дня филиала, контроль корректности сформированного баланса, обеспечение своевременного представления баланса филиала в головной банк.

В должностные обязанности входит руководство работниками отдела бухгалтерского учета и отчетности; организация и контроль бухгалтерского учета хозяйственно-финансовой, операционной деятельности филиала в соответствии с требованиями действующего законодательства РФ и нормативными документами Банка России; организация учета поступающих денежных средств и иных ценностей; бухгалтерский учет совершаемых операций, связанных с их движением, а также контроль исполнения смет расходов финансовой деятельности филиала; контроль за законным и своевременным оформлением и учетом финансовых, расчетных, кассовых, кредитных, депозитных, валютных, залоговых операций, операций с банковскими гарантиями, аккредитивами, поручительствами, займами, операций с международными банковскими картами, в. т.ч. с банкоматами, операций уступки/приобретения прав требований, операций с ценными бумагами (приобретенными банком, выпущенными банком), операций по межфилиальным и межбанковским расчетам; организация своевременного проведения расчетов по заработной плате сотрудников, правильное начисление и перечисление платежей в рамках действующего законодательства; контроль операций по расчетам с подотчетными лицами, расчет и перечисление платы за негативное воздействие на окружающую среду; контроль за учетом внутрибанковских операций и проведением инвентаризации денежных средств, иных материальных ценностей, основных фондов, расчетов и платежных обязательств; контроль создания, корректировки, восстановления резервов на возможные потери по ссудной и приравненной к ней задолженности и резерва по прочим активам; обеспечение своевременного составления всей по филиалу бухгалтерской, налоговой и статистической отчетности, представления ее в установленном порядке в соответствующие органы; организация налогового учета в соответствии с требованиями законодательства РФ; контроль совершения операций по расчетам с филиалами; принятие мер по предотвращению случаев причинения банку ущерба, нарушений финансового, налогового и хозяйственного законодательства, обеспечение законности списания с бухгалтерских балансов недостач, дебиторской задолженности и других потерь, безнадежных к взысканию; обеспечение сохранности бухгалтерских документов, оформление и сдачу их в установленном порядке в архив; оказание методической помощи структурным подразделениям банка по вопросам бухгалтерского учета, контроля, отчетности и экономического анализа; обеспечение контроля за выполнением договорных обязательств; контроль соблюдения порядка ведения бухгалтерского учета в филиале; выполнение процедур по закрытию операционного дня филиала, контроль корректности сформированного баланса, обеспечение своевременного представления баланса филиала в головной банк.

Внедрение дополнительных банковских продуктов: с использованием пластиковых карт (корпоративные карты, кредитные карты, мультивалютные карты, зарплатные проекты), по переводам без открытия счета (система CONTACT), по приему платежей от физических лиц (ситема ГОРОД). Отчетность 125,128,129,157,202,250,251,501,601,603,634,652,664,701,705. Руководство и координация деятельности отдела. Распределение обязанностей между сотрудниками отдела, обеспечение их взаимозаменяемости, контроль сроков и качества выполнения обязанностей сотрудниками операционного отдела. Разработка Положений, Инструкций, Регламентов, разработка технических заданий на разработку информационных систем, методология, внутренний контроль в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, контроль за расчетами через корр.счета банка, участие в проведении ревизий операционной кассы, контроль сверки остатков кассы при ее закрытии, контроль за отражением по счетам бухгалтерского учета операций, осуществляемых операционным отделом (расчетные операции по счетам клиентов, операции по ценным бумагам, кассовые операции, валютные операции, операции по банковским картам, операции по вкладам населения, ссудные операции), проверка баланса банка, контроль ведения налоговых регистров.

Организация работы операционного отдела по работе с физическими и юридическими лицами: открытие счетов физическим лицам (текущие счета), юридическим лицам (расчетные, накопительные счета), вклады в рублях и ин.валюте, переводы в рублях и ин.валюте, операции по счетам в ин.валюте юридических лиц, валютные операции банка (по балансовым, внебалансовым счетам и счетам учета срочных операций), кредиты в ин.валюте, сделки FOREX, покупка-продажа валюты на бирже, операции по кор.счетам, операции по банковским картам (MASTER CARD, VISA, Union Card, Diners Club), обработка транзакционного файла по банковким картам, операции по мультивалютным, кредитным картам, разработка Положений, Инструкций, Регламентов и написание бух.моделей для вышеперечисленных операций, внедрение программного модуля по вкладам, банковским картам, кредитам.

Контроль за осуществлением валютных операций резидентов и нерезидентов, экспортно-импортных сделок. Бухгалтерский учет валютных операций банка (по балансовым, внебалансовым счетам и счетам учета срочных операций): ведение валютных счетов юридических лиц и ИП (составление выписок, прием и проверка документов на совершение операций по счету, отражение клиентских операций, инкассовые поручения, картотека 2), бухгалтерский учет кредитных операций, покупки продажи ин.валюты на межбанковском рынке, срочных операций, операций по неттингу, банкнотных и конверсионных сделок, операций в ин. валюте с филиалами (межфилиальные расчеты в рублях и ин.валюте) и доп. офисами банка (подкрепление наличностью), переводы физических лиц в ин.валюте со счетов и без открытия счета (банк-клиент), отражение в бух.учете переводов и взаиморасчеты с системой WU, отражение и контроль валютно-обменных операций в операционных кассах банка и обменных пунктах, получение подтвержд. документовов из банков-корр, осуществление сверки по валютным корр/сч в балансе банка с выписками, полученными по системе Телекс и SWIFT, ежедневная отчетность 652,601,634, предоставление сведений по поступающим запросам в органы МНС, следственные органы, подготовка и предоставление необходимой информации для отдела отчетности и других подразделений банка. Работа по замещению бухгалтеров по работе с вкладами населения и по работе с ценными бумагами. Заключение договоров банковского вклада (депозита) в рублях и ин.валюте, отражение операций по вкладам в бух.учете, начисление, причисление и выплата процентов по вкладам. Оформление и бух.учет операций с ценными бумагами (акции, векселя). Выпуск, продажа, гашение собственных векселей банка, бух. учет операций банка с учтенными векселями, отражение сделок по ДЕПО, векселя на хранении, векселя в залоге. Составление налоговых регистров по сделкам с векселями. Ведение реестра векселей.

Работа с физическими и юридическими лицами по банковским картам в полном объеме, в т.ч. эквайринг (привлечение и учет операций), клиринг (как расчетный банк), оформление и выдача п/к физическим лицам; ведение всех приходных и расходных операций по картам физических и юридических лиц, учет операций по корпоративным картам и операциям физических лиц. Разработка дополнительных банковских продуктов, с использованием банковских карт (кредитные карты, дисконтные программы, зарплатные проекты). Работа с платежными системами VISA, Europay, Union Card, Diners Club.

Осуществляла операции на рынке ценных бумаг, покупка – продажа акций, векселей, сберегательных сертификатов, организация работы депозитария «с нуля»: подготовка нормативной документации, разработка тех. задания для программистов, работа с клиентами, перерегистрация прав на ценные бумаги.

Финансы и кредит, экономист

Банковское дело, специалист банковского дела

ООО "ЗАМАН", 1C: Бухгалтерия